Menggunakan Teknologi untuk Menindak Penipuan pada tahun 2021

Setelah satu tahun percepatan transformasi digital dan perpindahan ke cloud, tidak ada lagi alasan untuk tidak mengadopsi teknologi cloud untuk strategi deteksi penipuan Anda.

Segudang hambatan sosial dan ekonomi yang muncul selama setahun terakhir telah membuka peluang untuk perbaikan di setiap industri. Bagi mereka di layanan keuangan yang ditugaskan untuk pencegahan penipuan dan pengurangan risiko harus menghadapi tantangan mengatasi penipuan yang cenderung meningkat selama masa penurunan ekonomi dan ketidakpastian.

Tahun lalu juga terlihat percepatan dalam transformasi digital dan adopsi teknologi – baik untuk lembaga keuangan maupun pelaku kejahatan yang berusaha menipu mereka. Pada tahun 2021, tidak pernah ada waktu yang lebih penting bagi lembaga keuangan untuk memikirkan kembali teknologi mereka agar tetap aman dan kompetitif. Cincin penipuan terus berkembang dalam bentuk dan ukuran, dan aplikasi pendeteksi penipuan Anda perlu mengakomodasi lingkungan yang sangat dinamis dan berkembang ini.

Lihat juga: AI Hadirkan Deteksi dan Pencegahan Penipuan Secara Real-Time

Status deteksi penipuan saat ini

Dunia keuangan saat ini mendapati dirinya berada dalam keadaan yang tidak menarik di persimpangan berbagai perubahan lanskap. Yang paling segera, kombinasi kesehatan dan kesulitan keuangan yang disebabkan oleh pandemi saat ini membuat orang lebih rentan dan telah menciptakan lahan subur untuk penipuan. Pergeseran cepat ke perdagangan online di tengah perintah tinggal di rumah telah membawa lebih banyak orang baru dan lebih banyak online, mengubah perilaku secara permanen. Dengan cara baru menjalankan bisnis ini, konsumen mengadopsi lingkungan pembayaran digital baru. Semua perubahan pada perilaku konsumen ini telah menciptakan badai yang sempurna untuk penipuan dan meningkatkan kebutuhan bank untuk memperkuat postur keamanan mereka.

Pada saat yang sama, inovasi teknologi telah membuat alat penipu menjadi sangat canggih. Lembaga keuangan menemukan kebutuhan untuk terus melangkah lebih maju dan semakin mendesak jika mereka menginginkan peluang untuk menangkap penipuan dan mengurangi risiko. Akan tetapi, memenuhi sepenuhnya kebutuhan mendesak ini menjadi lebih sulit karena banyaknya lapisan peraturan. Faktor-faktor ini membuat adopsi teknologi yang lebih canggih daripada cincin penipuan menjadi lebih penting.

Dan bank tidak dapat beralih ke solusi biasa mereka untuk perbaikan cepat. Model tradisional berdasarkan pola perilaku telah terganggu secara permanen oleh COVID, dan ada kebutuhan untuk mengisi celah yang baru dibuat dengan opsi real-time, prediktif, dan berbasis niat. Perusahaan membutuhkan model data dan sistem data yang sangat mudah beradaptasi yang mampu membuka wawasan yang tidak diketahui.

Beralih ke solusi berbasis cloud

Dengan keadaan yang berubah ini, deteksi penipuan dan upaya anti pencucian uang telah mencapai titik balik di mana solusi yang paling efisien tidak hanya bagus untuk dimiliki tetapi juga penting untuk kesuksesan. Kami semakin melihat kunci efisiensi itu terletak di cloud. Sama seperti bisnis di setiap industri lainnya, layanan keuangan telah lama berusaha untuk meningkatkan kelincahan mereka sambil mengurangi biaya dan menurunkan risiko mereka. Cloud menyediakan cara untuk memberikan layanan dengan cara yang memenuhi kriteria ini dan mengatasi tantangan yang disebutkan di atas tanpa menambahkan perjuangan tambahan karena harus mengkhawatirkan perangkat keras yang mendasarinya. Perpindahan ke cloud ini telah mempermudah penggunaan layanan, menghilangkan kebutuhan untuk meluangkan waktu untuk mempelajari proses lain. Cloud telah membuat penggunaan teknologi modern dan cerdas menjadi cepat untuk memulai dan cepat untuk mendapatkan hasil.

Sambil menawarkan kemungkinan baru, manfaat nyata bagi layanan keuangan dari mengadopsi teknologi cloud saat ini adalah seberapa banyak perpindahan ke cloud dapat memperkuat keberhasilan teknologi yang ada. Ambil penggunaan grafik pengetahuan, misalnya. Grafik pengetahuan yang memungkinkan penyelidik untuk melihat hubungan antara titik data, memvisualisasikan hubungan tersebut, dan data kueri yang cepat dan efisien memainkan peran penting dalam investigasi blockbuster tahun lalu, File FinCEN. Dengan menggunakan grafik pengetahuan, para penyelidik dapat mengungkap jaringan luas pencucian uang skala industri yang berjalan melalui bank-bank Barat.

Potensi manajemen risiko dan deteksi penipuan menggunakan grafik pengetahuan tumbuh secara eksponensial saat teknologi tersebut diterapkan di cloud. Data dan grafik ini menjadi jauh lebih mudah untuk bekerja di dalam cloud, karena Anda memiliki kontrol lebih besar untuk mengelola alat yang tepat dari lokasi yang dapat diakses secara global sementara tim semakin terdistribusi. Perusahaan perangkat lunak AML, Lucinity, menawarkan contoh yang baik tentang manfaat yang dapat diperoleh dengan menerapkan di cloud:teknologi mereka telah bekerja delapan kali lebih cepat daripada sistem lama dan menemukan 12 kali lebih banyak kasus pencucian uang hanya dengan memanfaatkan cloud untuk mengurangi positif palsu lebih cepat dan akurat.

Lihat Juga:Wawasan Intelijen Berkelanjutan

Selain memperkuat kekuatan teknologi, kebebasan yang disediakan cloud juga dapat mempercepat proses, yang sangat penting dalam upaya yang sensitif terhadap waktu seperti manajemen risiko. Memindahkan proses ini ke cloud telah memangkas waktu dan tenaga yang dibutuhkan proses ini. Misalnya, Dun &Bradstreet menghadapi peraturan yang menyerukan penyelidikan yang membutuhkan staf yang sangat terampil dan sulit untuk diukur, secara signifikan memperlambat operasi dan kehilangan pendapatan. Mengadopsi solusi cloud memungkinkan data muncul untuk individu dalam milidetik, membantu tim dengan cepat memahami hubungan antar data sehingga mereka dapat dengan cepat memenuhi persyaratan peraturan.

Apa yang dapat dipelajari oleh lembaga keuangan dari kasus penggunaan ini

Melihat contoh keberhasilan penggunaan teknologi cloud dalam skala besar, ada banyak hal yang harus dipelajari dan diterapkan ke dalam upaya deteksi penipuan Anda sendiri saat Anda pindah ke cloud. Beberapa yang menurut saya paling penting untuk memanfaatkan sepenuhnya peluang yang diberikan cloud:

1. Latih keahlian cloud di setiap level. Ada kekurangan besar keahlian dalam teknologi cloud dibandingkan dengan permintaan. Layanan keuangan perlu fokus pada pengembangan keterampilan tersebut di seluruh organisasi mereka. Ini lebih dari sekadar mengetahui cara menjalankan teknologi ini juga. Praktisi perlu mengetahui cara mendesain dan menjalankannya dengan cara yang benar – dengan fokus pada biaya dan efisiensi.
2. Fokus pada teknologi yang aman dan tepercaya. Teknologi berbasis cloud yang dibuat secara khusus untuk menangani masalah keamanan dari penerapan cloud membuat organisasi lebih mudah untuk meningkatkan keamanan dan memenuhi persyaratan kepatuhan mereka. Ini akan memungkinkan Anda untuk mengamankan data paling sensitif organisasi Anda tanpa khawatir. Lagi pula, jika upaya deteksi penipuan Anda tidak dibangun di atas dasar yang aman, bagaimana Anda bisa mengharapkan keselamatan dan pengurangan risiko sebagai hasilnya?
3. Memaksimalkan efisiensi . Cloud pada dasarnya memudahkan untuk menggabungkan data di berbagai sumber dan terdistribusi, memberikan konteks yang lebih kaya, AI tingkat lanjut, dan karenanya wawasan yang dapat ditindaklanjuti dan prediktif. Efisiensi harus menjadi prioritas utama dalam memilih layanan yang akan Anda gunakan di cloud dan dalam cara Anda melatih tim Anda untuk menggunakan alat ini.
4. Tetap fleksibel terhadap lingkungan yang selalu berubah. Kapasitas layanan cloud yang tak terbatas dan kemampuan untuk menskalakan sesuai permintaan menawarkan fleksibilitas untuk memenuhi tuntutan solusi Anda dalam situasi apa pun. Ini mungkin berarti bahwa layanan atau proses baru menjadi lebih sesuai dengan kebutuhan Anda di masa mendatang. Jika organisasi Anda nyaman di cloud, akan lebih mudah untuk menyesuaikan diri dengan keadaan saat ini atau alat baru daripada tetap berpegang pada "cara yang selalu dilakukan".

Kesimpulan

Setelah satu tahun percepatan transformasi digital dan perpindahan ke cloud, tidak ada lagi alasan untuk tidak mengadopsi teknologi cloud untuk strategi deteksi penipuan Anda. Lembaga keuangan yang menyebutnya baik setelah mereka bermigrasi ke cloud tanpa memanfaatkan teknologi yang tersedia untuk mereka kehilangan wawasan dan kecerdasan utama yang tidak dapat mereka peroleh sebaliknya. Merangkul analitik dan inovasi modern akan menjadi kunci untuk tetap menjadi yang terdepan dari penipu yang dilengkapi dengan baik – karena seperti yang telah kami ingatkan berulang kali – satu-satunya yang konstan adalah perubahan.