Memanfaatkan Teknologi untuk Mengatasi Penipuan di Tahun 2021: Strategi dan Wawasan

Setelah satu tahun transformasi digital yang dipercepat dan perpindahan ke cloud, tidak ada lagi alasan untuk tidak mengadopsi teknologi cloud untuk strategi deteksi penipuan Anda.

Banyak rintangan sosial dan ekonomi yang timbul selama tahun terakhir telah membuka peluang untuk perbaikan di setiap industri. Bagi mereka di layanan keuangan yang bertugas dengan pencegahan penipuan dan pengurangan risiko, mereka telah harus menghadapi tantangan mengatasi penipuan yang cenderung meningkat selama waktu penurunan dan ketidakpastian ekonomi.

Tahun terakhir juga telah melihat percepatan dalam transformasi digital dan adopsi teknologi — baik untuk lembaga keuangan maupun pelaku jahat yang mencoba menipu mereka. Pada 2021, tidak pernah ada waktu yang lebih penting bagi lembaga keuangan untuk mempertimbangkan ulang teknologi mereka untuk tetap aman dan kompetitif. Sirkul penipuan terus berkembang dalam bentuk dan ukuran, dan aplikasi deteksi penipuan Anda perlu menakl lingkungan yang sangat dinamis dan berkembang ini.

Baca juga: AI Membawa Real-Time ke Deteksi dan Pencegahan Penipuan

Kondisi Saat Ini Deteksi Penipuan

Dunia keuangan saat ini menempatkan dirinya dalam keadaan menarik di persimpangan beberapa perubahan lanskap. Segera, kombinasi kesulitan kesehatan dan keuangan yang disebabkan oleh pandemi saat ini membuat orang lebih rentan dan telah menciptakan tanah subur untuk penipuan. Peralihan yang cepat ke komersial online di tengah perintah tinggal di rumah telah membawa lebih banyak orang online, mengubah perilaku secara permanen. Dengan cara bisnis baru ini, konsumen mengadopsi lingkungan pembayaran digital baru. Semua perubahan perilaku konsumen ini telah menciptakan badai sempurna untuk penipuan dan meningkatkan kebutuhan bank untuk memperkuat postur keamanan mereka.

Pada saat yang sama, inovasi teknologi telah membuat alat penipu sangat canggih. Lembaga keuangan menemukan kebutuhan untuk tetap beberapa langkah di depan semakin mendesak jika mereka ingin memiliki kesempatan untuk menangkap penipuan dan mengurangi risiko. Memenuhi kebutuhan mendesak ini sepenuhnya menjadi lebih sulit oleh banyak lapisan regulasi. Faktor-faktor ini membuat adopsi teknologi yang lebih canggih daripada sirkul penipuan semakin penting.

Dan bank tidak dapat beralih ke solusi biasa mereka untuk perbaikan cepat. Model tradisional yang berdasarkan pola perilaku telah terganggu secara permanen oleh COVID, dan ada kebutuhan untuk mengisi kesenjangan yang baru diciptakan dengan opsi yang real-time, prediktif, dan berbasis niat. Perusahaan membutuhkan model data dan sistem data yang sangat dapat disesuaikan yang mampu membuka wawasan yang tidak diketahui.

Beralih ke solusi berbasis cloud

Dengan keadaan yang berubah ini, deteksi penipuan dan upaya anti-pencucian uang telah mencapai titik balik di mana solusi yang paling efisien tidak hanya bagus untuk dimiliki tetapi esensial untuk sukses. Kami semakin melihat kunci efisiensi tersebut terletak pada cloud. Seperti bisnis di setiap industri lain, layanan keuangan sejak lama berusaha untuk meningkatkan cepat tanggap sambil mengurangi biaya dan menurunkan risiko mereka. Cloud menyediakan cara untuk menyampaikan layanan dengan cara yang memenuhi kriteria ini dan mengatasi tantangan yang disebutkan di atas tanpa menambahkan perjuangan tambahan dari harus khawatir tentang hardware yang mendasarinya. Perpindahan ini ke cloud telah membuatnya lebih mudah untuk mengonsumsi layanan, menghilangkan kebutuhan untuk meluangkan waktu untuk mempelajari proses lain lagi. Cloud telah membuat penggunaan teknologi modern dan cerdas menjadi cepat untuk dimulai dan cepat untuk mendapatkan hasil.

Sementara menawarkan kemungkinan baru, manfaat nyata bagi layanan keuangan dari mengadopsi teknologi cloud saat ini adalah bagaimana perpindahan ke cloud dapat memperkuat keberhasilan teknologi yang ada. Ambil penggunaan knowledge graph, sebagai contoh. Knowledge graph yang memungkinkan penyidik untuk melihat hubungan antara titik data, memvisualisasikan hubungan tersebut, dan dengan cepat serta efisien mengkueri data memainkan peran vital dalam investigasi blockbuster tahun lalu, FinCEN Files. Menggunakan knowledge graph, penyidik mampu membuka jaringan luas pencucian uang skala industri yang berjalan melalui bank Barat.

Potensi untuk manajemen risiko dan deteksi penipuan menggunakan knowledge graph tumbuh eksponensial ketika teknologi ini diterapkan di cloud. Data dan grafik ini menjadi jauh lebih mudah untuk bekerja di cloud, karena Anda memiliki lebih banyak kontrol atas mengelola alat yang tepat dari lokasi yang dapat diakses secara global sementara tim semakin terdistase. Perusahaan perangkat lunak AML Lucinity menawarkan contoh yang baik dari manfaat yang akan diperoleh dengan menerapkan di cloud: teknologi mereka telah bekerja delapan kali lebih cepat daripada sistem lama dan menemukan 12 kali lebih banyak kasus pencucian uang hanya dengan memanfaatkan cloud untuk mengurangi false positive dengan lebih cepat dan akurat.

Lihat Juga: Wawasan Intelijen Berkelanjutan

Selain memperkuat kekuatan teknologi, kebebasan yang diberikan cloud juga dapat mempercepat proses, yang sangat penting dalam upaya yang sensitif waktu seperti manajemen risiko. Memindahkan proses ini ke cloud telah memotong waktu dan tenaga kerja yang diperlukan oleh proses-proses ini. Misalnya, Dun & Bradstreet menghadapi regulasi yang memanggil investigasi yang memerlukan staf yang sangat terampil dan sulit untuk diskalakan, secara signifikan memperlambat operasi dan kehilangan pendapatan. Mengadopsi solusi cloud memungkinkan data untuk ditampilkan untuk individu dalam milidetik, membantu tim dengan cepat memahami hubungan antara data sehingga mereka dapat dengan cepat memenuhi persyaratan regulasi.

Apa yang dapat dipelajari lembaga keuangan dari use case ini

Melihat ke contoh-contoh ini dari penggunaan teknologi cloud yang sukses dalam skala besar, ada banyak yang dapat dipelajari dan diterapkan ke dalam upaya deteksi penipuan Anda sendiri saat Anda beralih ke cloud. Beberapa yang menurut saya paling vital untuk sepenuhnya mengambil keuntungan dari peluang yang disajikan cloud:

1. Latih keahlian cloud di setiap tingkat. Ada kekurangan besar keahlian dalam teknologi cloud relatif terhadap permintaan. Layanan keuangan perlu fokus pada membangun keterampilan ini di seluruh organisasi mereka. Ini melampaui pengetahuan cara menjalankan teknologi ini, juga. Praktisi perlu tahu cara merancang dan menjalankannya dengan cara yang benar — dengan fokus pada biaya dan efisiensi.
2. Fokus pada teknologi yang aman dan dapat dipercaya. Teknologi berbasis cloud yang dibangun khusus untuk menangani kekhawatiran keamanan penerapan cloud membuatnya lebih mudah bagi organisasi untuk meningkatkan keamanan dan memenuhi persyaratan kepatuhan mereka. Ini akan memungkinkan Anda untuk mengamankan data paling sensitif organisasi Anda tanpa khawatir. Bagaimanapun, jika upaya deteksi penipuan Anda tidak dibangun pada fondasi yang aman, bagaimana Anda dapat mengharapkan keselamatan dan pengurangan risiko sebagai hasilnya?
3. Maksimalkan efisiensi. Cloud secara fundamental membuatnya lebih mudah untuk mengagregasi data dari sumber yang beragam dan terdistase, menyediakan konteks yang lebih kaya, AI canggih, dan oleh karena itu wawasan yang dapat ditindaklanjuti dan prediktif. Efisiensi harus menjadi prioritas utama baik dalam memilih layanan yang akan Anda konsumsi pada cloud dan dalam cara Anda melatih tim Anda untuk menggunakan alat ini.
4. Tetap fleksibel terhadap lingkungan yang selalu berubah. Kapasitas tak terbatas dari layanan cloud dan kemampuan untuk menskalakan sesuai permintaan menawarkan fleksibilitas untuk memenuhi tuntutan solusi Anda dalam situasi apa pun. Ini mungkin berarti layanan atau proses baru menjadi lebih sesuai untuk kebutuhan Anda di masa depan. Ketika organisasi Anda nyaman di cloud, akan lebih mudah untuk menyesuaikan diri dengan keadaan saat ini atau alat baru daripada tetap pada “bagaimana selalu dilakukan.”

Kesimpulan

Setelah satu tahun transformasi digital yang dipercepat dan perpindahan ke cloud, tidak ada lagi alasan untuk tidak mengadopsi teknologi cloud untuk strategi deteksi penipuan Anda. Lembaga keuangan yang menganggap cukup setelah mereka bermigrasi ke cloud tanpa memanfaatkan teknologi yang tersedia untuk mereka kehilangan wawasan dan intelijen kunci yang tidak dapat mereka peroleh jika tidak. Menerima analitik modern dan inovasi akan menjadi kunci untuk tetap unggul atas penipu yang siap — karena seperti yang kami ingatkan berulang kali — satu-satunya hal konstan adalah perubahan.