Supply Chain Finance:Tren, Tantangan, dan Pertanyaan untuk 2019
Pembiayaan rantai pasokan adalah industri besar dan berkembang. Pada tahun 2015, laporan McKinsey menunjukkan bahwa SCF memiliki potensi pendapatan global sebesar $20 miliar, sementara pada tahun 2017 sektor keuangan rantai pasokan China diperkirakan akan mencapai US$2,27trn pada tahun 2020. Selain itu, survei ICC tahun 2017 terhadap bank di 98 negara mengidentifikasi SCF sebagai area terpenting untuk pengembangan dan fokus strategis dalam 12 bulan mendatang.
Jelas, keuangan rantai pasokan adalah topik penting bagi siapa saja yang terlibat dalam perdagangan dan keuangan perdagangan untuk mengetahuinya. Namun, pada KTT Akademi ICC baru-baru ini tentang SCF, beberapa pembicara menyarankan bahwa masih ada kebutuhan yang belum terpenuhi senilai triliunan dolar di pasar ini.
Menurut Roberto Azevedo, direktur jenderal Organisasi Perdagangan Dunia, “Kurangnya akses ke pembiayaan perdagangan adalah penghalang yang mencegah usaha kecil memanfaatkan peluang yang disediakan perdagangan, dan itu menuntut perhatian mendesak kami.”
Jadi apa tantangan terbaru yang dihadapi industri SCF? Dan pertanyaan apa yang harus dijawab untuk mendorong pertumbuhan di masa depan dan memenuhi kebutuhan pembiayaan usaha kecil dan menengah (UKM) yang saat ini belum terpenuhi di seluruh dunia?
Awal tahun ini, pada KTT Keuangan Rantai Pasokan edisi ke-8 di Singapura, Akademi ICC mendengarkan pandangan lebih dari 300 profesional keuangan rantai pasokan senior dari lebih dari 10 negara.
Berikut adalah tiga kesimpulan utama dari diskusi mereka:
SCF dapat menjadi solusi yang saling menguntungkan bagi UKM dan bank korporat. Rantai pasokan domestik Asia sangat besar. Perkiraan dari badan industri seperti International Financial Corporation dan Asian Development Bank menunjukkan peluang yang signifikan di pasar negara berkembang untuk bisnis keuangan rantai pasokan domestik. Ini termasuk US$6-8 miliar di Bangladesh, $19 miliar di Pakistan, dan $20 miliar di Indonesia.
Qamar Saleem, pemimpin teknis global untuk International Finance Corporation di Grup Bank Dunia mengatakan:“Dengan kesenjangan pasar saat ini, ada peluang besar. Jika dilakukan dengan benar, SCF dapat menjadi solusi yang saling menguntungkan bagi UKM dan bank korporat.”
Untuk UKM, keuntungannya mencakup peluang segmen baru, perbedaan pasar, skalabilitas yang lebih cepat, peningkatan efektivitas penjualan, dan hubungan yang lebih kuat dengan klien mereka. Manfaat perbankan korporat mencakup diferensiasi kompetitif, akses korporat utama, peningkatan bagi hasil, manajemen risiko yang lebih baik, mandat pengelolaan kas, dan peningkatan retensi.
Ekosistem SCF cukup besar untuk menopang bank dan pemain teknologi keuangan (fintech) baru. Fintech telah lama diposisikan sebagai penantang dan ancaman potensial bagi bank di banyak industri. Sifat dan tingkat ancaman eksistensial ini untuk industri keuangan rantai pasokan dibahas selama sesi kami “Fintech vs. Bank.” Semua panelis berpandangan bahwa pendatang pihak ketiga dan pemain non-bank akan tetap berada di sini.
Mengomentari persaingan kedua sektor tersebut, Olivier Paul, direktur keuangan untuk pengembangan di Komisi Perbankan (ICC) mengatakan:“Kesenjangan pembiayaan adalah kenyataan hari ini. Bank dan fintech berkembang, dan ekosistem SCF cukup besar bagi semua pihak untuk tidak hanya bertahan, tetapi juga berkolaborasi dalam sektor jasa keuangan dan berkembang.”
Shirish Garg, kepala penjualan keuangan rantai pasokan dan kantor perbankan transaksi pengiriman klien untuk Asia di MUFG Bank, percaya bahwa “tantangan utama bagi kedua pemain adalah untuk fokus pada solusi yang dapat memberikan hasil yang efektif. Kami melihat terlalu banyak hal yang sama, maka diferensiasi telah menjadi masalah.”
Peningkatan bisnis yang paling penting bukanlah teknologi tetapi peningkatan tenaga kerja. Dalam dunia rantai pasokan yang semakin besar dan kompleks, teknologi, digitalisasi, dan otomatisasi sering menjadi berita utama, dan disajikan sebagai solusi untuk tantangan yang datang dengan jaringan besar ini. Dalam lingkungan seperti itu, mudah untuk mengabaikan pentingnya orang dalam meningkatkan efisiensi dan profitabilitas bisnis. Namun, Lionel Taylor, direktur pelaksana Trade Advisory Network, percaya bahwa “perkembangan baru yang paling penting dalam bisnis apa pun bukanlah teknologi — ini adalah versi yang ditingkatkan dari tenaga kerja Anda”.
Taylor mengatakan bahwa ketika dia berbicara dengan bank dan regulator di seluruh dunia, budaya, praktik, dan peraturan seringkali berbeda. Ini berarti bahwa aplikasi atau teknologi terbaru mungkin terlihat bagus, tetapi seringkali tidak relevan dengan pasar tersebut pada saat itu. Namun, apa yang selalu diminati oleh bisnis ini adalah melatih tenaga kerja dan membangun kapasitas. Bisnis ini sering menghadapi kesenjangan keterampilan, dan tidak memiliki sumber daya untuk menyelesaikannya.
Terlepas dari sektor mana bisnis Anda beroperasi — apakah itu universitas atau bank — mengikuti tren dan praktik terkini bukan lagi pilihan, tetapi keharusan. Memiliki tenaga kerja yang lebih terlatih juga merupakan pembeda di pasar di mana setiap orang bersaing untuk memiliki platform digital terbaru dan paling mengesankan.
Dan berbicara tentang mengejar tujuan tersebut, Anda dapat membaca Panduan Komprehensif ICC Academy untuk Keuangan Rantai Pasokan di sini. Panduan ini sangat ideal bagi siapa saja yang ingin memahami teknik utama yang terlibat dalam hal pembiayaan pemasok, dan berisi studi kasus dari bisnis nyata yang terlibat dalam industri SCF.
Will Moody adalah manajer komunikasi untuk International Chamber of Commerce Academy.
