Dana Rantai Pasok 2019: Tren, Tantangan, dan Pertanyaan Kunci

Dana rantai pasok adalah industri yang besar dan berkembang. Pada 2015, laporan McKinsey menyampaikan bahwa SCF memiliki potensi pool pendapatan global sebesar $20 miliar, sementara pada 2017 sektor dana rantai pasok China diprediksi akan mencapai US$2,27 triliun pada 2020. Secara tambahan, survei ICC 2017 terhadap bank di 98 negara mengidentifikasi SCF sebagai area paling penting untuk pengembangan dan fokus strategis dalam 12 bulan mendatang.

Jelas dana rantai pasok adalah topik penting bagi siapa pun yang terlibat dalam perdagangan dan keuangan perdagangan untuk familiar. Namun, pada summit ICC Academy terbaru tentang SCF, beberapa pembicara menyampaikan bahwa masih ada triliunan dolar kebutuhan yang belum terpenuhi di pasar ini.

Menurut Roberto Azevedo, direktur jenderal untuk World Trade Organization, "Kurangnya akses ke keuangan perdagangan adalah hambatan yang mencegah bisnis kecil untuk memanfaatkan peluang yang diberikan oleh perdagangan, dan ini membutuhkan perhatian mendesak kami."

Jadi tantangan terbaru yang dihadapi industri SCF apa? Dan pertanyaan apa yang harus diatasi untuk mendorong pertumbuhan di masa depan dan memenuhi kebutuhan pembiayaan yang saat ini belum terpenuhi dari mikro, kecil, dan menengah (UMKM) di seluruh dunia?

Awal tahun ini, pada edisi ke-8 dari Supply Chain Finance Summit di Singapura, ICC Academy mendengar pandangan lebih dari 300 profesional senior dana rantai pasok dari lebih dari 10 negara.

Inilah tiga poin kunci dari diskusi mereka:

SCF dapat menjadi solusi win-win baik untuk UMKM dan bank korporat. Rantai pasok domestik Asia sangat besar. Estimasi dari badan industri seperti International Financial Corporation dan Asian Development Bank menyampaikan peluang yang signifikan di pasar berkembang untuk bisnis dana rantai pasok domestik. Mereka mencakup US$6-8 miliar di Bangladesh, $19 miliar di Pakistan, dan $20 miliar di Indonesia.

Qamar Saleem, pemimpin teknis global untuk International Finance Corporation di World Bank Group, mengatakan: "Dengan kesenjangan pasar saat ini, ada peluang yang besar. Ketika dilakukan dengan benar, SCF dapat menjadi solusi win-win baik untuk UMKM dan bank korporat."

Bagi UMKM, manfaat termasuk peluang segmen baru, beda pasar, skalabilitas yang lebih cepat, efisiensi penjualan yang meningkat, dan hubungan yang lebih kuat dengan klien mereka. Manfaat bankir korporat termasuk beda kompetitif, akses kunci korporat, porsi pendapatan yang lebih besar, manajemen risiko yang lebih baik, mandat manajemen tunai dan retensi yang meningkat.

Ekosistem SCF cukup besar untuk mendukung baik bank maupun pemain teknologi keuangan baru (fintech). Fintech telah lama diposisikan sebagai tantangan dan ancaman potensial bagi bank di banyak industri. Sifat dan seberapa besar ancaman eksistensial ini bagi industri dana rantai pasok diatasi selama sesi kami "Fintech vs. Bank." Semua panelist sepakat bahwa pihak ketiga baru dan pemain non-bank akan tetap ada.

Mengomentari persaingan antara dua sektor, Olivier Paul, direktur keuangan untuk pengembangan di (ICC) Banking Commission, mengatakan: "Kesenjangan pembiayaan adalah kenyataan hari ini. Bank dan fintech berkembang, dan ekosistem SCF cukup besar bagi semua pihak untuk tidak hanya bertahan, tetapi berkolaborasi dalam sektor jasa keuangan dan berkembang."

Shirish Garg, kepala penjualan dana rantai pasok dan pengiriman klien kantor bankir transaksi Asia di MUFG Bank, percaya bahwa "tantangan utama bagi kedua pemain adalah untuk fokus pada solusi yang dapat memberikan hasil yang efektif. Kami melihat terlalu banyak hal yang sama, sehingga beda telah menjadi masalah."

Peningkatan bisnis terpenting bukan teknologi tetapi tenaga kerja yang ditingkatkan. Di dunia rantai pasok yang semakin besar dan kompleks, teknologi, digitalisasi dan otomatisasi sering menarik sorotan, dan disajikan sebagai solusi bagi tantangan yang datang dengan jaringan besar ini. Di lingkungan seperti itu, mudah untuk melampaui pentingnya orang dalam meningkatkan efisiensi dan keuntungan bisnis. Namun, Lionel Taylor, managing director Trade Advisory Network, percaya bahwa "perkembangan baru terpenting dalam bisnis apapun bukan teknologi — ini adalah versi yang ditingkatkan dari tenaga kerja Anda."

Taylor mengatakan ketika dia berbicara dengan bank dan pengawas di seluruh dunia, budaya, praktik dan peraturan sering berbeda. Ini berarti aplikasi atau teknologi terbaru mungkin terlihat bagus, tetapi banyak waktu tidak relevan untuk pasar tersebut pada titik waktu tersebut. Namun apa yang selalu menarik bisnis ini adalah melatih tenaga kerja dan membangun kapasitas. Bisnis ini sering menghadapi kesenjangan keterampilan, dan tidak memiliki sumber daya internal untuk menyelesaikannya.

Terlepas dari sektor tempat bisnis Anda beroperasi — baik universitas atau bank — tetap update dengan tren dan praktik saat ini bukan lagi pilihan, tetapi kebutuhan. Memiliki tenaga kerja yang lebih terlatih juga adalah beda di pasar di mana semua orang bersaing untuk memiliki platform digital terbaru dan paling mengesankan.

Dan berkaitan dengan mengejar tujuan tersebut, Anda dapat membaca Comprehensive Guide to Supply Chain Finance ICC Academy di sini. Panduan ini ideal bagi siapa pun yang ingin memahami teknik kunci yang terlibat ketika berkaitan dengan pembiayaan pemasok, dan berisi kasus studi dari bisnis nyata yang terlibat dalam industri SCF.

Will Moody adalah manajer komunikasi untuk International Chamber of Commerce Academy.