Bagaimana Investigasi Mikro Dapat Meningkatkan Kepatuhan Rantai Pasokan
Tantangan tahun 2020 memiliki implikasi serius bagi kepatuhan dan risiko rantai pasokan pada tahun 2021. Tahun lalu menguji setiap bisnis Amerika, dan menghadirkan tantangan dalam skala yang belum pernah kita lihat sebelumnya. Banyak bisnis memiliki waktu berminggu-minggu, jika bukan berhari-hari, untuk membuat keputusan penting agar operasi mereka tetap berjalan. Dan sementara tindakan cepat tidak diragukan lagi diperlukan pada saat itu, implikasi kepatuhan dari keputusan tersebut kemungkinan akan mengalami peningkatan fokus tahun ini.
Pertimbangkan hanya beberapa contoh. Di awal pandemi, bisnis dan pemerintah bergegas untuk mengamankan alat pelindung diri (APD) yang kritis, seringkali bersaing satu sama lain untuk sumber daya yang tiba-tiba langka. Beberapa — mungkin banyak — dari organisasi-organisasi itu tidak punya pilihan selain melalui saluran non-tradisional untuk mengamankan persediaan yang diperlukan. Sebagai akibat dari urgensi dan meningkatnya persaingan untuk sumber daya ini, pemasok kemungkinan besar tidak diperiksa melalui proses kepatuhan tradisional, sehingga membuka banyak organisasi terhadap potensi risiko.
Beberapa minggu kemudian, pemerintah federal mulai menyuntikkan lebih dari $5 triliun ke dalam ekonomi Amerika dalam upaya menjaga mesin ekonomi negara tetap berjalan. Cakupan stimulus belum pernah terjadi sebelumnya, tidak hanya dalam skala tetapi juga dalam distribusi. Berbeda dengan stimulus bertarget sektor yang diberikan setelah Resesi Hebat 2007-2008, atau bantuan bencana alam yang ditargetkan secara geografis, stimulus COVID-19 menjangkau hampir setiap sudut ekonomi AS. Dan setiap kali ada kenaikan dolar bantuan federal, biasanya ada peningkatan paralel dalam penipuan dan, pada akhirnya, upaya untuk mengembalikan uang yang tersesat.
Akhirnya, dengan begitu banyak organisasi menghadapi tekanan keuangan akibat pandemi, sering kali ada peningkatan tekanan dalam organisasi untuk “memperbaiki tujuan”. Ini termasuk upaya untuk meningkatkan insentif kepada tenaga penjualan, atau menggunakan pihak ketiga untuk mendorong pemulihan dan pertumbuhan. Industri yang sangat terpukul, seperti ritel, perhotelan, dan maskapai penerbangan, memiliki risiko khusus untuk hal ini, dan harus mengantisipasi peningkatan pengawasan.
Peningkatan Risiko Kepatuhan
Pada akhirnya, ada banyak cara di mana peristiwa tahun 2020 memicu risiko kepatuhan yang perlu ditangani tahun ini. Beberapa perusahaan mungkin harus berputar cepat ke distribusi langsung ke konsumen, membuka potensi tanggung jawab di bawah undang-undang privasi data seperti California Consumer Privacy Act (CCPA). Organisasi yang tiba-tiba mencari APD untuk rumah sakit atau entitas layanan kesehatan lainnya mungkin mendapati bahwa mereka harus mematuhi peraturan Health Insurance Portability and Accounting Act (HIPAA), seperti tunduk pada perjanjian rekanan bisnis (BAA).
Sekarang pertimbangkan prioritas pemerintahan Biden yang akan datang, yang menambah lapisan kerumitan lain pada situasi yang sudah menantang. Pelanggaran False Claims Act telah diantisipasi secara luas akan meningkatkan penegakan hukum bagi organisasi yang melakukan bisnis dengan pemerintah federal, terutama sehubungan dengan Undang-Undang Bantuan Virus Corona, Bantuan dan Keamanan Ekonomi (CARES), Program Perlindungan Gaji (PPP), dan tentu saja, perluasan lebih lanjut dari upaya stimulus yang diharapkan akan diberlakukan setelah peresmian. Penegakan Foreign Corrupt Practices Act (FCPA) dilakukan secara bipartisan, dan terus meningkat sejak mulai berlaku. Tidak mengherankan melihat penegakan tambahan di bawah FCPA, terutama untuk pemasok yang memasok pasokan medis dan APD dari luar negeri. Dan persyaratan pelaporan SEC tambahan, seputar gangguan rantai pasokan dan kerentanan yang terpapar oleh pandemi, tentu saja berada dalam lingkup kemungkinan hasil.
Dengan perubahan dramatis dalam lanskap kepatuhan untuk begitu banyak organisasi, dan dengan potensi tekanan keuangan yang ditimbulkan oleh pandemi, organisasi perlu menangani penyelidikan risiko ini dengan cara yang sangat tepat sasaran dan hemat biaya. Salah satu solusi yang sangat efektif adalah berbuat lebih banyak dengan lebih sedikit dengan merangkul pendekatan yang disebut investigasi mikro.
Mungkin menyesatkan untuk menganggap investigasi mikro sebagai hal yang kecil. Sebaliknya, lebih tepat untuk menganggapnya sebagai sangat ditargetkan . Tujuan dari pendekatan ini adalah untuk mengidentifikasi dokumen yang paling penting untuk risiko kepatuhan tertentu dengan cepat dan hemat biaya. Tujuannya bukan untuk menemukan semua dokumen yang relevan, melainkan untuk menemukan terbaik yang. Untuk mencapai tujuan ini, perlu menggabungkan keahlian penelusuran mendalam dengan teknologi penelusuran lanjutan.
Seringkali, investigasi didekati dengan dua alat kekuatan tumpul:pencarian kata kunci tradisional dan model pembelajaran mesin. Tetapi pencarian kata kunci bermasalah di dua sisi. Pertama, mereka umumnya terlalu luas, karena sintaks pencarian di banyak alat tinjauan dokumen terkemuka dirancang dengan fokus pada kesederhanaan, bukan kekokohan. Kesederhanaan yang berlebihan ini mengarah pada pencarian yang mengembalikan terlalu banyak dokumen, yang pada gilirannya membuat biaya penyelidikan menjadi mahal. Dan kedua, pencarian kata kunci sering melewatkan dokumen penting, dan proses kontrol kualitas tidak selalu menemukan celah.
Model pembelajaran mesin, di sisi lain, seringkali tidak terlalu cocok untuk jenis investigasi ini. Itu karena prevalensi dokumen kunci dalam investigasi semacam itu seringkali cukup rendah. Tidak seperti skenario litigasi, di mana kasusnya berada dalam postur yang lebih matang, investigasi mikro sering kali mencari sesuatu yang hampir secara definisi tersembunyi, dan dalam banyak keadaan pada tahap awal. Ketika prevalensi sangat rendah, model pembelajaran mesin dapat kesulitan membedakan sinyal dari noise. Dan upaya untuk menyesuaikan model-model ini bisa menghabiskan banyak biaya, baik dalam waktu maupun uang. Model pembelajaran mesin tentu memiliki tempatnya, tetapi ini adalah satu situasi di mana kelemahannya menjadi jelas.
Menggabungkan Teknologi Dengan Keahlian
Pendekatan yang jauh lebih efektif adalah dengan memasangkan teknologi yang menampilkan sintaks pencarian tingkat lanjut dengan pakar linguistik yang tahu cara mengidentifikasi pola kunci dalam bahasa, dan membuat kueri yang mengarahkan ke inti masalah. Ketika pencarian kata kunci tradisional terhambat oleh keterbatasan sintaks pencarian yang terlalu sederhana, alat yang lebih canggih dapat memanfaatkan kekuatan nuansa bahasa untuk membuat model pencarian linguistik yang dirancang secara sempit dan sangat efektif. Dan ketika pembelajaran mesin berjuang dengan populasi dengan prevalensi rendah, pakar linguistik dapat menerapkan pendekatan yang ketat dan metodis yang dimulai dari yang kecil dan terus berkembang, mengikuti jalur penyelidikan yang penting dan memodelkan pola bahasa aktual seperti yang ditemukan.
Lanskap kepatuhan mungkin sama menantangnya seperti sebelumnya. Tetapi organisasi yang proaktif dapat menavigasi perairan yang berombak ini dengan menyelidiki secara cermat dan metodis potensi risiko mereka untuk muncul lebih kuat di sisi lain.
Eric Pender adalah manajer keterlibatan di H5, penyedia klasifikasi, manajemen, dan analisis data sensitif untuk perusahaan dan firma hukum.
